SPK’dan yatırım ve kripto işlemlerinde yeni düzenleme: Yabancılara pasaportla işlem imkanı
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için uzaktan kimlik tespiti ve elektronik ortamda sözleşme kurulmasına ilişkin düzenlemede değişiklik yaptı. Yeni hükümler, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi ve Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin pasaportlarını kullanarak uzaktan kimlik tespiti yapabilmesini sağladı. Bu kapsamda, kimlik tespitinde Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportların zorunlu olduğu belirtildi; pasaport çipindeki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgiler eşleştirilecek, NFC ile doğrulama yapılamazsa uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak.
Yabancı müşterilerin adres bilgileri de zorunlu olarak doğrulanacaktır. Adres, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası, kamu kurumlarının belgeleri ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı olarak doğrulanabilecek. Adres teyiti yapılmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanı gerçekleştirilemeyecektir. Aynı zamanda müşterinin kullandığı elektronik ortamdan elde edilen IP/port bilgisi, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı bilgileri de pasaport bilgilerinin yanı sıra risk temelli değerlendirilecek; şüpheli bir durum tespit edilirse uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacaktır.
Yabancı müşteriler yüksek risk grubunda izlenecek ve para transferleri yalnızca yurt dışındaki kendi adına açılmış banka hesabından SWIFT sistemi üzerinden yapılabilecek; transfer mesajlarındaki bilgiler, uzaktan kimlik tespiti sırasında verilen bilgilerle uyuşup uyuşmadığı kontrol edilecek. Uzaktan kimlik tespitiyle kabul edilen kişilerin portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları her üç aylık dönemin sonunda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)’a bildirilecek. Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler de uzaktan kimlik tespitiyle müşteri olabilecek; temsil yetkisi MERSİS ve/veya Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulanacak, gerektiğinde imza sirküleri görüntü veya ekran görüntüsü ile kontrol edilebilecek. Gerçek faydalanıcının belirlenememesi, bilgiler arasında uyumsuzluk bulunması veya şüpheli bir durum tespit edilmesi halinde uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacaktır.
